Kako obične metode pranja novca rade na eBayu

Kad čujemo reči "pranje novca", obično slike mafije imaju na umu kada su mafijači postavili legitimne gotovinske biznise kao što su restorani ili prodavnice da bi zabranili prljav novac. Sada smo na Internetu i elektronskom bankarskom dobu, pranje novca se može izvršiti na mreži putem legitimnih web lokacija kao što je eBay. Na eBayu su uobičajene prevare koje predlažu pranje novca, ali da pogledamo kako pranje novca funkcioniše, upravo ono što jeste, i zašto to postoji.

Definicija pranja novca

Da biste postavili osnovu za ovaj članak, morate shvatiti šta je pranje novca. Prema Investopediji:

"Proces stvaranja izgleda da velike količine novca dobijene od teških zločina, kao što je trgovina drogom ili teroristička aktivnost, potiču iz legitimnog izvora."

Kako funkcioniše pranje novca

Tradicionalna šema pranja novca radi ovako. Recimo da su Jim i Nathan uključeni u prodaju ilegalnih droga i da imaju ogroman priliv gotovine. Opasno je i glupo držati gotovinu koja leži okolo, tako da im je potreban način da se gotovina uđe u banku bez sumnje.

Vlada traži bankarsku industriju da izvještava o svim gotovinskim depozitima u IRS. Banka takođe može prijaviti bilo koji sumnjivi gotovinski depozit, kao što su česte velike količine gotovine ili kupci koji drže velike količine gotovine u sefu. Ovi izveštaji IRS-a su tako da se mogu otkriti ilegalne operacije i osigurati da preduzeća plaćaju porez.

Tako ljudi koji rade na ilegalnim poslovima treba način da novac uđu u banku, gdje je siguran, bez otvaranja banke. Svaka velika gotovina, ili česti veliki gotovinski depoziti se obično ne dobijaju zakonito. Džim i Nathan otvaraju legitiman posao u kome se gotovina rutinski protiče, kao što su restoran, salon za nokte, pranje automobila, prodavnica sladoleda, kafić ili benzinska stanica.

Ovi poslovi nazivaju se "frontom" za pranje novca.

Dakle, kada Džim i Nathan podnesu gotovinske depozite u banci svakodnevno od svog legitimnog posla, oni daju malo dodatnog novca od prodaje svojih droga u vrećicu za depozit, a njihov prljavi novac od droge se pomeša sa "čistim" novcem iz legitiman restoran ili salon za nokte. Ovde dolazi do termina pranja novca. Malo po malo, prljav novac pada u banku pomešan sa novcem iz drugih preduzeća. Izgleda da je prljavi novac čist.

Kako pranje novca radi na eBay-u

Pošto živimo u elektronskom društvu, šeme pranja novca su učinile svoj put do interneta. Online prodaja se prati. Paypal šalje prodavcima 1099K ako su ispunjena ova dva uslova:

Dakle, neki prodavci su oslobođeni da dobiju poreski dokument od vlade. (eBay prodavači bi trebali prijaviti sve prihode od svog poslovanja, bez obzira da li je ovaj obrazac primljen ili ne.) Dakle, neka prodaja na eBayu može ostati pod radarima, tako da se govori.

Jedan od načina na koji su beskrupulozni ljudi koji pokušavaju da sarađuju sa prljavim novcem su postavljanje lažnih spiska na eBay-u. Izgleda kao prava transakcija, ali cijena je obično astronomski naduvana za vrstu predmeta, a prodajna cena nema smisla.

Jedna takva šema koristi Disney Black Diamond VHS trake , ali može biti na bilo čemu. Evo kako to funkcioniše.

Recimo, Jim ima kupca koji želi kupiti nešto ilegalno, kao što su droge, ukradena imovina ili oružje. Umesto da stvara transakciju sa gotovinom, što je opasno i glupo, Jim kaže svom klijentu da će postaviti listing na eBayu za određenu stavku po veoma naduvani ceni, kao što je Disney Black Diamond VHS traka. Zatim će poslati vezu na predmet klijentu. Ovo se zove "unapred dogovorena prodaja". Dakle, video može da se proceni na 5000 dolara. Pošto ove Disney VHS trake nisu toliko vredne, niko neće zapravo kupiti predmet, Jim-ov klijent će ga kupiti, novac potiče putem Paypal-a. Takođe, eBay dobija svoje takse tako da su srećni, a Paypal dobija svoju naknadu od 3 posto.

Džim ostavlja kutiju stijena ili nebitne stvari na adresu klijenta i niko nije mudriji.

Jednom kada se transakcija odvija na eBayu, a novac je na Jimovom računu, on se sastaje sa svojim klijentom da isporuči stvarnu robu koja bi mogla ponovo biti droga, oružje ili neka vrsta kontrabanda. Transakcija se odvija, novac je promenio ruke, ilegalna roba se isporučuje, a sve to se radi pod radarima.

Zašto Launder Money na eBayu

Pa, stvarno, iz istih razloga pranje novca vrši se u gotovinskim preduzećima. Da pomerite fokus. Da leti ispod radara. Miješati transakciju tamo gdje to nije očigledno. eBay stvara čudesno zbunjujući štit koji se beskrupulozni ljudi mogu sakriti. Milioni artikala prodaju se na eBayu svake nedelje, a neki legitimno prodaju za stotine ili hiljade dolara. Zbog toga je prilično lako uklopiti u gomilu i uspješno izvlačiti ilegalne programe na najvećem svjetskom online tržištu.

Ako izgleda dobro da bude tačno, verovatno jeste!

Ova stara pošta važi ovde. Ako tražite popunjene listinge i vidite nešto što ne izgleda ispravno, verovatno nije. Vratite Disney Black Diamond VHS trake, neki ih prodaju za više od 50 dolara, ali većina ih prodaje ispod 20 dolara. Jednostavno nisu toliko vredne kao kategorija. Kada ljudi saznaju da prodajem na eBayu, jedna od prvih stvari o kojima pitaju jeste Disney Black Diamond VHS videozapisi, kako imaju kabinet puno njih kod kuće, a oni bi trebali naučiti da prodaju na eBay-u kako bi mogli uložiti novac. Nažalost, moram da im kažem da su bili veoma pogrešno informisani, a čitava diskusija počinje da se odvija. Ako je prodajna cena na eBayu previše dobra da bi bila tačna, čudno je, jeste. Nastavite dalje istraživanje i pogledajte zakon o prosječnim vrijednostima. Priča može biti mnogo više nego što vidite na ekranu vašeg računara.