Velike javne kompanije uključuju Izveštaje o izvorima i upotrebi sredstava u svojim godišnjim izveštajima, ali čak i mala preduzeća mogu pronaći izvore i koristite izjave korisne. Radni list koji se ovde razmatra je pojednostavljena, neznatno različita verzija koju možete koristiti da pokažete kreditoru koliko vam je potrebno za početno finansiranje i koliko kolaterala ćete doprineti.
Zajmoprimci su izjava Izvori i upotreba, jer je to odličan rezime vaših finansijskih planova, pokazujući odakle dolazi novac i za šta će se koristiti.
Izrada izvora i izvora je takođe dobar način za kreiranje strategija kreativnih načina finansiranja vašeg pokretanja ili širenja poslovanja.
Izvori i upotreba izvora sredstava
Kao što možete da kažete iz naslova, Izvori i upotreba fondova pokazuju čitaocu informacije potrebne za dobijanje "velike slike" od:
- Korišćenje sredstava: novac potreban za razne namjene za početak poslovanja, uključujući početne količine zaliha, opreme i nameštaja, bilo je potrebno kupiti građevinu / zemljište ili troškove depozita za iznajmljivanje i druge troškove startupa. Ako vaše preduzeće razmišlja o ekspanziji, "koristi" dio izjave će pokazati izgradnju ili poboljšanja koja će vam trebati, a dodatna osnovna sredstva koja ćete morati kupiti.
- Izvori fondova: odakle će doći novac za sva sredstva. Verovatno ćete imati mješavinu različitih sredstava za različite dijelove vašeg plana. Na primjer, možda ćete sami doprinositi kancelarijskom namještaju, dobiti kredit za kupovinu glavne opreme i dobiti kreditnu liniju za obrtni kapital.
Koraci u kreiranju izvora i korištenja izjave o fondovima
Format dokumenta Izvori i upotreba izgleda da je unazad - prvo, opisuje se upotreba sredstava, zatim izvori, kao da ste razgovarali sa zajmodavcem o vašim planovima.
- Prvi deo je "Korišćenje sredstava". U ovom odeljku koristite podreznice za svaki odeljka na radnom listu Startup Costs : Objekti, oprema i vozila, potrošni materijal i oglašavanje i drugi troškovi startupa . Ukupno ove brojeve.
- U odjeljku "Upotreba fondova" uključite procjenu potreba vašeg potrebnog kapitala - tj. Iznos novca koji vam je potreban za plaćanje računa dok ste uspostavili svoje poslovanje.
- Ukupno startup fondova i potreba za obrtnim kapitalom su ukupne upotrebe sredstava.
- U odjeljku Izvori finansija navedite sve izvore sredstava koje možete sebi da pružite, kao što je kolateral za kredit koji tražite. To može uključivati jednakost u vašem domu, štedni račun ili IRA (ne morate ga gotoviti, samo budite spremni da dozvolite banku da je uzme ako ne možete platiti svoj kredit).
- Razlika između ukupne upotrebe sredstava iz prvog odeljka i ukupnog obezbeđenja koji ste obezbedili jednako je potreban iznos finansiranja.
Primjer izvora i korištenja izjave o fondovima
Upotreba fondova:
Objekti Troškovi $ 120,000
Oprema i vozila 325.000 dolara
Potrošni materijal i reklame $ 49,000
Ostali pokretni troškovi 13.000 dolara
Total Startup košta 507.000 dolara
Potreban radni kapital 100.000 dolara
Ukupna upotreba sredstava 607.000 dolara
Izvori fondova:
Vlasnik Obezbeđenje:
IRA 50.000 dolara
Vlasnička ušteda $ 10,000
Home Equity $ 30,000
Ukupna kolaterala 90.000 dolara
Ukupno da bude finansirano 517.000 dolara
Ukupni izvori gotovine 607.000 dolara
Ova izjava ne mora biti komplikovana; to je samo da pokažete kreditoru koliko vam je potrebno za finansiranje, šta imate kao kolateral i iznos kredita koji vam je potreban. U nekim slučajevima možda nećete stavljati novac u posao (ako imate, na primer, IRA); samo pokazujete banku šta možete učiniti ako ste u nevolji na zajmu.
Kreiranje izvora i upotrebe izjave o sredstvima
Dok radite na sastavljanju ove izjave, možda ćete želeti da budete kreativni da pronađete više izvora finansiranja. Na primjer, možete napraviti kampanju za preuzimanje (kao što je Kickstarter) za novi proizvod ili pronaći SBA kreditnu garanciju koja će vam pomoći da osigurate taj kredit.
Ne zaboravite da uključite troškove pribavljanja ovih izvora finansiranja u vašu upotrebu odseka sredstava.
Budite tačni i potpuni kao što možete biti prilikom pripreme odeljaka Uses of Funds.
Ne ostavljajte pitanja bez odgovora. Krediti ne vole iznenađenja.