Šta je prevara?
Prema Crnom rečju rečnik, prevara je "poznavanje lažne predstavljanja istine ili prikrivanja materijalnih činjenica koje bi izazvale drugu da deluje na njegovu ili njenu štetu". Obratite pažnju na to da je prevara namerna; osoba koja vrši prevaru zna da izjava ili propust nije činjenično.
Takođe, imajte na umu da postoje dve vrste prevare:
- Prevara komisije, u kojoj neko navodi činjenicu za koju znaju da nije istina "Taj auto nikada nije bio u nesreći" (znajući da je bio) ili
- Prevara pronalaska, u kojoj neko sakriva materijalnu (važnu) činjenicu, kao što je znajući da je automobil u nesreći i da ga ne otkriva.
Prevara je obično građanski zločin (jedna osoba ili entitet protiv drugog), ali u nekim slučajevima, posebno namernim djelima, može biti krivično (gonjen od strane vladinog entiteta).
Takođe treba napomenuti da za podnošenje prigovora mora doći do gubitka. Ako kupite automobil od tog momka koji kaže: "taj auto nikada nije bio u nesreći", a vi saznate da je u nesreći, morate dokazati da ste nekako bili oštećeni, možda zato što automobil ne vozi pravo ili da je bezvredna zbog štete koju niste primetili.
Koje su vrste prevara?
Prevara može doći u mnogim vrstama.
Evo nekoliko primera koji utiču na poslovanje:
- Stečajna prevara, koja može uključivati skrivanje ili potcjenjivu imovinu, sakrivanje informacija o preduzeću ili uništavanje dokumenata
- Mail fraud , koristeći Post Office u Sjedinjenim Američkim Državama radi lažnih prikaza
- Prevare u zapošljavanju , falsifikovanje informacija o prijavama za zapošljavanje ili ne prijavljivanje osuđujućih presuda i krivičnih prijava pre nego što se angažuju
- Prevara u osiguranju , koja zahteva povredu ili falsifikovanje dokumenata o osiguranju
- Prevara u žici, koristeći elektronske komunikacije (uključujući Internet, TV ili radio) da bi napravili lažne prikaze
- Krađa identiteta , krađa poslovnih podataka, obično elektronski, uključujući poreske informacije i prevaru o kreditnim karticama.
Prevara protiv biznisa
Mediji su puno priča o prevaru protiv pojedinaca, ali preduzeća su jednako verovatna da su žrtve prevare, a možda čak i više, jer se biznis bavi mnogim zaposlenima, prodavcima i kupcima svakog dana, svaki od kojih može pokušati da prevarite kompaniju.
Employee i Insider Fraud
Najčešći oblici prevare u insajderu su krađa imovine i računovodstvene prevare; ako se radi o zaposlenima, ova vrsta prevare se često naziva pronevjerenjem . Drugi načini na koji zaposleni i ostali insajderi defraudiraju kompaniju su umanjenje gotovine, pisanje lažnih čekova za sebe ili uzimanje robe ili zaliha od kompanije.
Prevara korisnika
Kupci ili kupci mogu da izbore poslovanje na različite načine, uključujući pisanje loših čekova, korišćenje loših kreditnih kartica, kupovinu, vraćanje predmeta koji nisu kupljeni da bi dobili povraćaj (pod nazivom povraćaj vraćanja ili podnošenje lažnog zahtjeva za povredu ili nesreću na vašem imovina.
Izvođač radova ili prevara prodavaca
Nezavisni izvođači radova ili podizvođači koji rade za vašu kompaniju mogu vam zamijeniti rad, naduvavanje ili račun za rad koji nikada nije obavljen.
Sprečavanje gubitaka od prevara vašem poslu
Iako ne možete sprečiti da se svaki slučaj prevare dogodi vašem preduzeću, možete preduzeti mjere opreza kako biste smanjili lažnu aktivnost.
Da bi se sprečila prevara i pronevjere zaposlenih :
- Izvrši provere svih novih zaposlenih, posebno onih koji imaju finansijske odgovornosti
- Odvojene finansijske obaveze tako da nijedna osoba nema sve
- Neka zaposleni znaju da izgledate
- Nemojte odustati od finansijskih odgovornosti bilo kog zaposlenog (npr.
Pročitajte više o tome kako sprečiti proneveru radnika .
Sprečavanje drugih vrsta prevara
- Da biste sprečili gubitke u gotovini, obučite svoje zaposlene kako da prepoznaju falsifikovani novac, loše provere i ukradene kreditne kartice. Posebne politike instituta u rješavanju ovih situacija.
- Postavite politike kontrole zaliha kako biste pratili nabavke i inventar, tako da ne izlaze iz vrata. Možda nećete moći da brojate svaku olovku, ali morate znati šta se nalazi u kutiji za snabdevanje ili u inventaru u svako doba.
- Pregledajte obavezne račune, fakture i naloge za kupovinu periodično kako biste bili sigurni da su od stvarnih proizvođača i da dobijate stavke koje naručujete.
- Politike podataka Instituta i kontinuirano pravite rezervne kopije vaših osjetljivih podataka o preduzeću.
- Možda biste želeli razmisliti o postavljanju nadzornog sistema kako biste vodili računa o kupcima i zaposlenima.
- Sprečite krađu identiteta praćenjem poslovnih računa.
U principu, najbolji načini sprečavanja i otkrivanja prevare protiv vaše kompanije su:
- Postavljanje sistema za praćenje aktivnosti u svim kritičnim oblastima, od zaposlenih do kupaca do prodavaca i
- Zapravo vršite monitoring, tako da znate šta se dešava.